מיקרוסופט מרחיבה באופן משמעותי את Copilot for Finance - ומכניסה יותר מ-25 יכולות וכישורים חדשים לעולם הכספים, החשבונאות ושוקי ההון. ההודעה, שפורסמה ב-29 באוקטובר 2026 בבלוג הרשמי של Copilot, מציגה שלושת צעד הבא במהלך שהחל ביוני 2026 עם כישורי פיננסים ב-Copilot ב-Excel. הפעם הכלים לא נשארים רק באקסל - הם זוחלים לכל מערך העבודה של אנשי הכספים, מהתאמות חשבונאיות ועד מודלים של מיזוגים ורכישות.
TL;DR - עדכון Copilot for Finance בקצרה
- מיקרוסופט משיקה יותר מ-25 כישורים ותוספים חדשים ל-Copilot בתחום הכספים, החשבונאות ושוקי ההון.
- היכולות מתפרסות על שלושה תחומים מרכזיים: חשבונאות תאגידית, שוקי הון, וכספים תאגידיים (FP&A).
- ב-7 ימי הרצה מוקדמת בקרב Insiders, יותר מ-8,000 משתמשים הפעילו כישורי חשבונאות ביותר מ-44,000 פעמים ב-18,000 שיחות Copilot.
- האקוסיסטם נפתח לעשרות שותפים - מ-QuickBooks ו-Xero ועד Moody's, FactSet, S&P Global ו-Mercury.
- Copilot פועל בתוך גבולות השירות של Microsoft 365 ולא משתמש בנתוני הלקוחות לאימון המודלים.
- חלק מהיכולות כבר זמינות לכולם (Generally Available), ואחרות עדיין בשלב Frontier (תצוגה מקדימה מוגבלת).
מה בעצם מיקרוסופט הכריזה עליו?
מיקרוסופט מציגה חבילה רחבה של כישורים חדשים ב-Copilot שנועדו במיוחד לעולם הכספים. לפי הבלוג הרשמי, הרעיון המרכזי הוא שבינה מלאכותית כללית יכולה לעזור, אבל עבודת כספים דורשת כלי AI שמבין את התפקיד הספציפי, את ההקשר העסקי מאחוריו, ותומך בשיקול דעת מקצועי ובביקורת אנושית. מדובר בהרחבה ישירה של הכרזה קודמת מיוני 2026, שבה הוצגו כישורי פיננסים ראשוניים ב-Copilot באקסל.
ההבדל המרכזי הפעם הוא שהעבודה לא חייבת להתחיל באקסל. דרך "Office in Copilot", אקסל משוקע ישירות בתוך אפליקציית Copilot, כך שניתן לנתח, לערוך ולשתף עבודה על גיליונות בלי לצאת מהצ'אט או מ-Cowork. ב-Cowork אפשר גם להעביר למערכת משימות מורכבות בכמה שלבים - למשל הכנת חומרי סגירה חודשית (close package) או תזכיר להשקעה - שמשלבות מודלים באקסל עם מסמכים נוספים.
אילו יכולות חדשות מקבלים אנשי חשבונאות?
עבור צוותי חשבונאות תאגידית, היכולות החדשות זמינות בשלב Frontier עבור Copilot באקסל ו-Cowork, ומתמקדות בהפחתת עבודה חזרתית:
- התאמת חשבונות (Reconciliation): השוואת יתרות ותנועות, איתור פערים, והכנת פריטים להתאמה לבדיקה אנושית.
- הכנת פקודות יומן: טיוטות להפרשות, סיווגים מחדש, הקצאות, ביטולים ופקודות חזרתיות - עם בדיקות לאיזון ולקלטים חסרים.
- המרת תוצאות לדוחות: ניתוח ביצועים כנגד תוכנית, זיהוי גורמי השפעה מרכזיים, והכנת דיווח שמסביר מה השתנה ולמה.
- יכולות נוספות לביקורת, מיסוי, תכנון וניתוח פיננסי (FP&A), ציות והדרכה.
לפי מיקרוסופט, בשבעת הימים הראשונים של זמינות מוגבלת ל-Insiders, יותר מ-8,000 משתמשים ייחודיים הפעילו כישורי חשבונאות יותר מ-44,000 פעמים, במסגרת יותר מ-18,000 שיחות Copilot. בנוסף, באקסל תהיה אפשרות להפעיל "מסלול ביקורת" (audit trail) שיוצר תיעוד בהיסטוריית הצ'אט של מה Copilot שינה ומדוע - צעד שנועד לחזק אמון ושקיפות בעבודה הרגולטורית הרגישה הזו.
מה מקבלים אנשי שוקי ההון וה-FP&A?
עם תוסף Capital Markets עבור Cowork, אנשי מקצוע בבנקאות השקעות, מחקר, פרייבט אקוויטי וניהול עושר יכולים להאציל תהליכי עבודה מקצה לקצה - מחומרי מקור ועד ניתוח, מידול, ותזכיר מוכן לבדיקה. בין הדוגמאות שמיקרוסופט מציגה: הכנת תזכיר השקעה שמאגד נתונים כספיים, דיווחים ונתוני שוק, בניית מודלים נלווים והשוואת הזדמנויות; וכן בדיקת תזת רכישה שמגדירה קבוצת חברות משתוות ובונה מודל LBO (רכישה ממונפת) עם קלטים מתועדים.
יכולות נוספות בתחום זה כוללות מידול תלת-דוחי, הערכת שווי לפי היוון תזרים מזומנים (DCF), מידול מיזוגים, בדיקת תשקיפי מידע חסויים (CIM), הערות על דוחות רבעוניים, תזכירים לוועדות השקעה וסקירות תיקי לקוחות.
במקביל, תוסף Finance עבור Cowork מופנה לצוותי כספים תאגידיים, ומאפשר להעביר עבודה שחוצה מסמכים ושיחות - למשל הכנת חומרי סגירה חודשית, זיהוי חסמים וסיכונים, חקירת שינויים שצריך להסביר, והכנת תקשורת המשך. יכולות נוספות כוללות שאלות ותשובות לבעלי עניין, סקירות רבעוניות, תיקי ראיות לביקורת, פירוט הוצאות וניתוח מערכי נתונים.
איך Copilot מתחבר למערכות הנתונים הקיימות?
חלק מרכזי מההכרזה הוא החיבור למערכות הנתונים שבהן כספים כבר עובדים. תוסף Dynamics 365 ERP מכניס נתוני כספים ותפעול ישירות ל-Copilot, כך שרואי חשבון יכולים להכין פקודות יומן ולוחות זמנים נלווים ישירות מהמערכת הראשית. Fabric IQ, מצידו, הופך נתוני Microsoft Fabric המנוהלים - בהתחלה דוחות ומודלים סמנטיים של Power BI - לנתונים שניתן לפעול לפיהם בתוך Copilot.
מיקרוסופט מדגישה גם ש-Work IQ מעגן את Copilot בידע ארגוני רלוונטי כמו לוח הזמנים לסגירה החודשית או שיחות צוות העסקה, כך שהכלי לא עובד רק מתוך הקובץ הבודד שנמצא מול המשתמש אלא מתוך ההקשר הארגוני המלא.
מי השותפים החדשים באקוסיסטם?
מעבר לכלים של מיקרוסופט עצמה, החברה פותחת את המערכת לעשרות שותפים חוצי-תעשייה, שמביאים מידע ונתונים נוספים אל תוך Copilot:
| תחום | שותפים נבחרים |
|---|---|
| חשבונאות, תכנון וניהול כספי | Intuit QuickBooks, Xero, Zoho Books |
| מידע חברות, אשראי וסיכון | CB Insights, D&B Finance Analytics, D&B Risk Analytics, Daloopa, Fitch Solutions, IBISWorld, Moody's, Verisk |
| ניתוח השקעות וניהול עושר | FactSet, Morningstar, Orion, Quartr, Reflexivity, Rogo, Samaya |
| נתוני שוק, מחקר וחדשות | Fiscal AI, LSEG, MT Newswires, S&P Global, S&P Global Energy, Statista, Zacks |
| ניהול הוצאות ובנקאות עסקית | Mercury |
מיקרוסופט מציינת כי חלק מהשירותים של השותפים עלולים לדרוש רישוי, מנוי, אימות נפרד או הפעלה על ידי מנהל המערכת הארגוני בנפרד מ-Copilot עצמו.
איך לקוחות אמיתיים כבר משתמשים בזה?
מיקרוסופט מביאה שני מקרי לקוח מוקדמים. ב-EY אירלנד, סיריל מניון, מוביל דיווח אסטרטגי וניתוח בחברה, מתאר כיצד כישורי חשבונאות ב-Copilot באקסל שימשו לייעול הדיווח השבועי - הכלי מאפשר להפנות לכמה מסמכים במקביל וליצור ניתוח והערות מפורטות מנתונים מותאמים, מה שחברת הביקורת מתארת כתובנות איכותיות יותר בזמן קצר יותר מהרגיל.
בחברת הביטוח Zurich Insurance בצפון אמריקה, בראד פוס, סגן נשיא לפיתוח פלטפורמה דיגיטלית, מספר כי Cowork עזר לצוות הכספים לעבור מדוחות סטטיים ללוחות מחוונים דינמיים שמספקים תובנות ישימות בתוך שעות במקום שבועות - כולל "מרכז פיקוד הוצאות" ולוח מחוונים להוצאות מול ספקים שמאפשר למנהלים לנתח הוצאה לפי ספק, בעל תפקיד ומרכז עלות.
מה עם אבטחת מידע ובקרה על ההחלטות?
בעולם הכספים, שאלות של אמון ובקרה הן קריטיות, ומיקרוסופט מתייחסת לכך במישרין. לדבריה, Copilot מעבד הנחיות ותשובות בתוך גבולות השירות של Microsoft 365 עם הגנת מידע ארגונית, עובד רק עם תוכן שלכל משתמש יש הרשאה לגשת אליו, מכבד הרשאות קיימות ותוויות רגישות, ואינו משתמש בהנחיות, בתשובות או במסמכים לאימון מודלי הבסיס.
באקסל, ההקשר של Copilot חורג מהמצב הנוכחי של הגיליון ומגיע להיסטוריית השינויים - כך שהוא יכול לסכם פעילות אחרונה, לזהות מתי ועל ידי מי נעשו שינויים ספציפיים, ולהסביר כיצד הם השפיעו על הניתוח. הוא יכול גם לבטל שינויים בודדים באופן סלקטיבי בלי לפגוע בשאר הגיליון. ההדגשה החזקה של מיקרוסופט: אנשי הכספים שומרים על השליטה בהמלצות, בהחלטות, באישורים ובפעולות שבאות אחריהן.
מתי כל זה זמין בפועל?
הזמינות משתנה בין היכולות השונות:
- יכולות חשבונאות ב-Copilot באקסל וב-Cowork: זמינות בשלב Frontier (תצוגה מקדימה).
- כישורי פיננסים ב-Copilot באקסל: זמינים לכולם (Generally Available).
- תוספי Capital Markets ו-Finance ב-Cowork: זמינים לכולם (Generally Available).
- תוסף Dynamics 365 ERP: מתחיל להיפרס בהדרגה דרך מרשם התוספים של מיקרוסופט.
- Fabric IQ: זמין לכולם ב-Cowork.
- תוספי שותפים: מתחילים להיפרס בהדרגה דרך מרשם התוספים.
מה זה אומר לשוק הכלים הפיננסיים?
ההכרזה הזו ממשיכה מגמה רחבה יותר שבה מיקרוסופט בונה גרסאות ייעודיות של Copilot לפי תפקיד - לפני כשבוע וחצי הוצג Copilot for Legal באופן דומה. הבחירה להתמקד בתפקיד ולא רק בכלי כללי מציבה את מיקרוסופט במתח ישיר עם ספקי תוכנה פיננסית מתמחים, אבל גם הופכת אותה לשותפה שלהם - כפי שמעיד הפירוט הארוך של שותפי נתונים ותוכן בתחום. עבור צוותי כספים וחשבונאות בארגונים גדולים, המשמעות המעשית היא שיכולות AI שהיו עד כה נחלתם של כלים נפרדים או פיתוחים פנימיים, הופכות לחלק טבעי מהעבודה היומית באקסל, באאוטלוק ובצ'אט של Copilot.
שאלות נפוצות
מה זה Copilot for Finance?
זו חבילה של כישורים ותוספים ייעודיים בתוך Microsoft Copilot, המותאמים לעבודת כספים - חשבונאות, שוקי הון וכספים תאגידיים - ומשלבים נתונים עסקיים, מודלים באקסל ותהליכים מרובי שלבים ב-Cowork.
מתי זה יוצא לדרך?
ההכרזה פורסמה ב-29 באוקטובר 2026. חלק מהיכולות, כמו כישורי פיננסים באקסל ותוספי Capital Markets ו-Finance ב-Cowork, כבר זמינות לכולם. יכולות חשבונאות עדיין בשלב Frontier המוגבל.
האם Copilot משתמש בנתונים הפיננסיים של הלקוחות לאימון המודלים?
לפי מיקרוסופט - לא. הפעולה מתבצעת בתוך גבולות השירות של Microsoft 365 עם הגנת מידע ארגונית, והנתונים, ההנחיות והתשובות אינם משמשים לאימון מודלי הבסיס.
מי יכול להשתמש בתוספי השותפים כמו FactSet או Moody's?
תוספי השותפים נפרסים בהדרגה דרך מרשם התוספים של מיקרוסופט, אך חלק מהשירותים דורשים רישוי, מנוי או הפעלה נפרדת מול הספק עצמו, מעבר למנוי ל-Copilot.
איך אפשר לבדוק מה Copilot שינה בגיליון אקסל?
באקסל אפשר להפעיל מסלול ביקורת (audit trail) שיוצר רשומה בהיסטוריית הצ'אט על כל שינוי שנעשה על ידי Copilot והסיבה לו, וניתן גם לבטל שינויים בודדים באופן סלקטיבי.
מה ההבדל בין תוסף Capital Markets לתוסף Finance ב-Cowork?
Capital Markets מיועד לאנשי בנקאות השקעות, מחקר, פרייבט אקוויטי וניהול עושר, ומתמקד במודלים ותזכירי השקעה. Finance מיועד לצוותי כספים תאגידיים פנים-ארגוניים, ומתמקד בסגירות חודשיות, תחזיות ודיווח לבעלי עניין.
מקור: Microsoft Copilot Blog - Microsoft Copilot for finance: Purpose-built for the way finance teams work
